販売・運用・管理各会社の役割
投資信託を運用する場合、具体的にはどのような仕組みになっているのでしょうか。
投資信託は、投資家達から集めた資金を元にして、販売・運用・管理の各会社がそれぞれの役割で運用することから成り立っている金融商品となります。
それでは、各会社における役割を、説明してみたいと思います。
【販売会社】
証券会社、銀行、保険会社、郵便局などの金融機関を指しています。
主に投資信託の商品を販売しており、資金を投資家達から集める役割があります。
その他にも「受益証券の保護預り」「目論見書の交付」「運用報告書の交付」「計算書の交付」など役割があります。
【運用会社】
運用会社とは、投資信託会社の事を指していて、販売会社が集めた資金を元手にして、ファンドを作成するという役割があります。
その作成されたファンドを、管理会社へ運用させるよう委託します。
その他にも「基準価額の計算」「経済、企業、市場などの調査分析」「目論見書の作成」「運用報告書の作成」などの役割があります。
【管理会社】
管理会社とは、信託銀行などを指しています。
運用会社から委託された内容をもとにして、株式や債権などに投資を行い、資産の運用管理をする役割があります。
以上のような仕組みが、投資信託にはあります。
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運用によって得られた収益に関しては販売会社を通し、各投資家達に均等に分配され還元されるという仕組みの流れになっています。
投資信託など個人でお金を預けて運用などをする場合は、その商品の仕組みについて分かった上で、投資をするようにした方がいいと思います。