「インカムゲイン」と「キャピタルゲイン」
現在、投資信託には様々なファンドが存在しています。
当然ファンドによっても、リスクの度合いは異なります。
リスクが比較的少ないＭＭＦや公社債投信などの株式を中心としないものは、リスクが少ない分リターンもあまり高くはないと言ったような感じです
逆に、株式を中心としている国内株式型投信や海外株式型投信などは、リターンの高さが期待できる商品ですが、その分リスクも大きいと言えます。
投資信託においては、リターンとリスクの関係は密接なものです。
リターンが大きいとリスクも大きく、リターンが小さいとリスクも小さいのです。
ですから購入する際には、リターンばかりではなくリスクの面においても、きちんと了承した上で購入する必要があります。
ここでは、投資信託におけるリスクとリターンについての説明を、していきたいと思います。
投資信託におけるリターンについてですが、「インカムゲイン」「キャピタルゲイン」という二つがあります。
【インカムゲイン】
インカムゲインは、分配金という形である一定期間毎に配当されます。
【キャピタルゲイン】
キャピタルゲインは、購入価格を売却価格、または償還価格から引いた金額を配当金として還元されるといったリターンになります。
次に投資信託におけるリスクについてですが、価格が上下に異動することにより、変動してしまうために起こりうるリスクがあります。
その変動が上に行けばリターンが増えるのでリスクは小さくなりますが、逆に変動が下にいけばいくほどリスクが大きくなっていってしまいます。
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以上のような事が、投資信託における基本的なリターンとリスクではないかと思います。